Plus tôt vous commencez à épargner en vue de votre retraite, plus vous devrez travailler une fois que vous serez sorti du marché du travail. Mais cela peut être un processus compliqué, c'est pourquoi les gens utilisent un logiciel comme ImpôtRapide pour les aider à garder une trace de leurs contributions et de leurs allégements fiscaux.
ImpôtRapide peut être un peu difficile cependant, et si vous convertissez votre IRA traditionnel en un IRA Roth, la saisie correcte du changement est un processus complexe. Si vous ne le faites pas correctement, vos chiffres ne paraîtront probablement pas corrects, avec des éléments tels que des pénalités pour pénalités pour contributions excédentaires qui apparaissent alors qu'elles ne devraient pas.
Voyons comment entrer correctement votre conversion de porte dérobée Roth IRA afin que vous puissiez être sûr que les chiffres que vous citez soient les bons.
Signaler un backdoor Roth IRA en ImpôtRapide
Tout d'abord, vous devez entrer la contribution non déductible versée à votre IRA traditionnel. Ce guide est écrit pour ImpôtRapide en ligne, mais si vous utilisez la version de bureau, la procédure est très similaire et ne devrait pas vous causer de confusion.
- Ouvrez votre déclaration de revenus.
- Dans ImpôtRapide en ligne, cliquez sur Rechercher et entrez les contributions à l'IRA .
- Cliquez sur Aller à .
- Dans la fenêtre Traditional IRA et Roth IRA, cliquez sur Traditional IRA.
- Sous Avez-vous contribué à un IRA traditionnel?, sélectionnez Oui .
- Sous Est-ce un remboursement d'une distribution de retraite?, choisissez Non .
- Dans la fenêtre Indiquez-nous combien vous avez contribué, indiquez le montant que vous avez versé cette année.
- Sous Avez-vous changé d'avis?, sélectionnez Non .
- Répondez aux autres questions fournies dans la mesure où elles s'appliquent à votre situation fiscale actuelle.
Ensuite, vous expliquez à ImpôtRapide la conversion de porte dérobée Roth que vous avez effectuée.
- Recherchez 1099-R .
- Cliquez sur Aller à .
- Dans la fenêtre Votre 1099-R, cliquez sur Oui, puis continuez. Si vous vous retrouvez plutôt à l'écran Vos entrées 1099-R, cliquez sur Ajouter un autre 1099-R .
- Vous pouvez choisir de saisir manuellement les détails de votre formulaire 1099-R en suivant les instructions à l'écran ou de l'importer directement si vous disposez d'une version numérique.
- Sous Avez-vous hérité de l'IRA?, sélectionnez Non .
- Sous Qu'avez-vous fait avec l'argent?, choisissez J'ai transféré l'argent dans un autre compte de retraite (ou l'ai renvoyé dans le même compte de retraite).
- Ensuite, sélectionnez J'ai converti tout cet argent en un compte Roth IRA .
- Terminez la réponse précise aux questions restantes jusqu’à ce que la fenêtre Vos entrées 1099-R apparaisse, ce qui signifie que vous avez terminé de signaler votre conversion de porte dérobée Roth.
Une fois que vous avez suivi ces étapes, vous devez avoir entré avec succès les informations nécessaires au logiciel pour calculer correctement votre déclaration de revenus.
Vérifiez vos résultats fiscaux
Si vous voulez vous assurer que tout s'est bien passé, vous pouvez utiliser les étapes suivantes pour vérifier comment vous serez imposé sur votre Roth IRA:
- Cliquez sur Outils fiscaux dans la partie gauche de l'écran.
- Cliquez sur Outils .
- Dans l'écran Centre d'outils, sélectionnez Afficher le résumé des taxes .
- Cliquez sur Preview my 1040 dans la partie gauche de la fenêtre.
Dans la section intitulée 1040 Postcard, Line 4, vous devriez voir votre Roth IRA énuméré sous Distributions IRA .
Tant que vous n'avez pas eu de revenus entre le moment où vous avez cotisé à votre IRA traditionnel et le moment où vous avez converti votre porte dérobée en un IRA Roth, votre montant imposable doit indiquer zéro. Si vous aviez des revenus entre la cotisation et la conversion, ils resteront imposables et s'afficheront ici.
Il ne devrait y avoir rien dans la section intitulée Annexe 1, déduction pour ligne 32 de l'IRA .
Deux choses dans cette vie sont certaines: la mort et des échappatoires fiscales
Si vous gagnez trop pour pouvoir verser une contribution standard à un Roth IRA, mais que vous souhaitez tout de même tirer parti de la flexibilité et du renforcement du financement post-retraite qu’il fournira, l’arrière-plan Roth est la voie à suivre.
À l'aide de ce guide, vous devriez pouvoir le saisir correctement dans ImpôtRapide afin de pouvoir facilement suivre vos contributions, vos déductions et le montant des impôts que vous devriez vous attendre à payer à la fin de l'exercice.
